关于印发《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》的通知
保监发〔2006〕2号
各保险公司、各保险资产管理公司、各保监局：
为加强保险监管，建立现代保险企业制度，提高风险防范能力，现发布《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》。请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。
特此通知
二○○六年一月五日
附件：
关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）
为保护被保险人、投资人及其它利益相关者的合法权益，防范化解风险，促进我国保险业稳定持续健康快速发展，现就规范保险公司治理结构提出如下意见。
一、强化主要股东义务
对保险公司经营管理有较大影响的主要股东，应当具有良好的财务状况和持续出资能力，支持保险公司改善偿付能力，不得利用其特殊地位损害保险公司、被保险人、中小股东及其它利益相关者的合法权益。
保险公司股东之间形成关联关系的，应当主动向董事会申报。保险公司应当及时向中国保监会报告股东之间的关联情况。
二、加强董事会建设
（一）明确董事会职责
保险公司董事会除履行法律法规和公司章程所赋予的职责外，还应当对以下事项负最终责任：
1、内控。使保险公司建立与其业务性质和资产规模相适应的内控体系，并对保险公司内控的完整性和有效性定期进行检查评估。
2、风险。使保险公司建立识别、评估和监控风险的机制，并对保险公司业务、财务、内控和治理结构等方面的风险定期进行检查评估
3、合规。使保险公司建立合规管理机制，并对保险公司遵守法律法规、监管规定和内部管理制度的情况定期进行检查评估。
（二）强化董事职责
1、董事应当具有良好的品行和声誉，具备与其职责相适应的专业知识和企业管理经验。
2、董事应当诚信勤勉，持续关注公司经营管理状况，保证有足够的时间履行职责。
3、董事应当并有权要求管理层全面、及时、准确地提供反映公司经营管理情况的各种资料或就相关问题作出说明。
4、董事应当对董事会决议事项进行充分审查，在审慎判断的基础上独立作出表决。
5、董事会决议违反法律法规或公司章程，致使公司遭受严重损失的，投赞成票和弃权票的董事应当依法承担责任。
6、董事会应当每年将董事的尽职情况向股东大会报告，并同时报送中国保监会。
（三）建立独立董事制度
为提高董事会的独立性，促进科学决策和充分监督，保险公司应当逐步建立健全独立董事制度。
1、独立董事的任免
与保险公司或控股股东、实际控制人存在可能影响其对公司事务进行独立客观判断关系的人士，不得担任独立董事。独立董事应当就其独立性及尽职承诺作出公开声明。
保险公司董事会应当至少有两名独立董事，并逐步使独立董事占董事会成员的比例达到三分之一以上。
除失职及其它不适宜担任职务的情形外，独立董事在任期届满前不得被免职。独立董事辞职或者因特殊原因被提前免职的，保险公司应当向中国保监会说明情况，独立董事可以向中国保监会陈述意见。
2、独立董事的权责
对保险公司的高管人员任免及薪酬激励措施、重大关联交易以及其它可能对被保险人或中小股东权益产生重大影响的事项，独立董事应当认真审查并向董事会提交书面意见。
董事会不接受独立董事意见的，半数以上且不少于两名独立董事可以向董事会提议召开临时股东大会。董事会不同意召开临时股东大会或股东大会不接受独立董事意见的，独立董事应当向中国保监会报告。
半数以上且不少于两名独立董事认为有必要的，可以聘请外部审计机构提供审计意见，费用由保险公司承担。
（四）专业委员会
为切实提高董事会决策效率和水平，保险公司至少应当在董事会下设审计委员会和提名薪酬委员会。
1、审计委员会
审计委员会由三名以上不在管理层任职的董事组成，独立董事担任主任委员。审计委员会成员应当具备与其职责相适应的财务和法律等方面的专业知识。
审计委员会负责定期审查内部审计部门提交的内控评估报告、风险管理部门提交的风险评估报告以及合规管理部门提交的合规报告，并就公司的内控、风险和合规方面的问题向董事会提出意见和改进建议。审计委员会负责提名外部审计机构。
2、提名薪酬委员会
提名薪酬委员会由三名以上不在管理层任职的董事组成，独立董事担任主任委员。
提名薪酬委员会负责审查董事及高管人员的选任制度、考核标准和薪酬激励措施；对董事及高管人员的人选进行审查并向董事会提出建议；对高管人员进行绩效考核并向董事会提出意见。
提名薪酬委员会应当使保险公司高管人员薪酬激励措施与公司经营效益和个人业绩相适应。
三、发挥监事会作用
保险公司应当制定监事会工作规则，明确监事会职责，为监事会提供必要的工作保障。
监事应当具备与其职责相适应的专业知识和工作经验，审慎勤勉地履行职责。
监事会发现董事会决议违反法律法规或公司章程时，应当依法要求其立即改正。董事会拒绝或者拖延采取改正措施的，监事会应当提议召开临时股东大会。股东大会不接受监事会意见的，监事会应当向中国保监会报告。
监事会应当每年将监事的尽职情况向股东大会报告，并同时报送中国保监会。
四、规范管理层运作
（一）健全运作机制
保险公司应当制定管理层工作规则，明确管理层职责，清晰界定董事会与管理层之间的关系。
保险公司总经理全面负责公司的日常经营管理，其责任不因其它管理层成员的职责而减轻或免除。
保险公司应当按照现代企业制度的要求，逐步完善董事长与总经理设置，健全制衡机制。
（二）强化关键岗位职责
1、总精算师
人身保险公司应当设立总精算师职位。
总精算师既向管理层负责，也向董事会负责，并向中国保监会及时报告公司的重大风险隐患。
总精算师应当参与保险公司风险管理、产品开发、资产负债匹配管理等方面的工作。
2、合规负责人
保险公司应当设立合规负责人职位。
合规负责人既向管理层负责，也向董事会负责，并向中国保监会及时报告公司的重大违规行为。
合规负责人负责公司合规管理方面的工作，定期就合规方面存在的问题向董事会提出改进建议。
（三）建立相关工作部门
为加强内控、风险和合规方面的工作，保险公司应当设立以下职能部门。
1、审计部门
审计部门负责对保险公司的业务、财务进行审计，对内控进行检查并定期提交内控评估报告。
审计部门应当是独立的工作部门，专职负责审计工作。
2、风险管理部门
风险管理部门负责对公司的风险状况进行检查并定期提交风险评估报告。风险评估报告应当经总经理或其指定的管理层成员审核并签字认可。
风险管理部门既可以是专职工作部门，也可以是由相关业务部门组成的综合协调机构。
3、合规管理部门
合规管理部门负责对产品开发、市场营销和对外投资等重要业务活动进行合规审查，对公司管理制度、业务规程和经营行为的合规风险进行识别、评估、监测并提交合规报告。合规报告应当经合规负责人审核并签字认可。
合规管理部门应当独立于业务和财务部门。业务规模较小、没有条件成立专职合规管理部门的保险公司，应当采取其它方式强化合规管理职能。
五、加强关联交易和信息披露管理
（一）关联交易
保险公司应当制定关联交易内部管理制度，并报送中国保监会备案。关联交易内部管理制度包括关联方的界定、报告与确认，关联交易的范围和定价方式，关联交易的内部审批程序、表决回避制度和违规处理等内容。
保险公司重大关联交易应当由董事会审计委员会审查后报董事会批准。
保险公司应当按照监管规定及时向中国保监会报告关联交易情况。
（二）信息披露
保险公司应当按照相关法律、法规和监管规定披露财务、风险和治理结构等方面的信息，并保证披露信息的真实性、准确性和完整性。
保险公司应当建立信息披露内部管理制度，指定专人负责信息披露事务。
六、治理结构监管
（一）资格管理和培训
保险公司股东的资质以及董事、监事和高管人员的任职资格，应当按规定报中国保监会审查。
保险公司董事、监事和高管人员怠于履行职责或存在重大失职行为的，中国保监会可以责令保险公司予以撤换或取消其任职资格。
保险公司董事、监事和高管人员应当加强相关知识和技能的学习，并按照规定参加培训。
（二）非现场检查
1、保险公司股东大会、董事会的重大决议，应当在决议作出后三十日内报告中国保监会。
2、保险公司董事会应当每年向中国保监会提交内控评估报告。内控评估报告应当包括内控制度的执行情况、存在问题及改进措施等方面的内容。
3、保险公司董事会应当每年向中国保监会提交风险评估报告。风险评估报告应当对保险公司的偿付能力风险、投资风险、产品定价风险、准备金提取风险和利率风险等进行评估并提出改进措施。
4、保险公司董事会应当每年向中国保监会提交合规报告。合规报告应当包括重大违规事件、合规管理存在的问题及改进措施等方面的内容。
（三）现场检查
保险公司应当积极配合中国保监会的治理结构检查，并按照要求进行整改。
（四）沟通机制
中国保监会认为有必要的，可以列席保险公司股东大会、董事会及其专业委员会的会议，可以直接向保险公司股东反馈监管意见。
七、其它
本指导意见适用于股份制保险公司。其它保险公司和保险资产管理公司参照实行。
保险公司应当结合自身状况，修订公司章程，逐步落实本指导意见的各项要求。
中国保监会根据保险公司发展实际，采取区别对待、分类指导的原则，加强督导，推动完善保险公司治理结构。
西藏自治区通信线路保护办法
西藏自治区人民政府
西藏自治区通信线路保护办法
西藏自治区人民政府令第32号
《西藏自治区通信线路保护办法》，已经1999年1月26日自治区人民政府第2次常务会议通过，现予发布施行。
自治区主席 列确
二000年十月十九日
西藏自治区通信线路保护办法
第一条 为保护通信线路，维护国家利益和用户权益，根据《西藏自治区通信管理条例》及有关规定，结合我区实际，制定本办法。
第二条 本办法所称通信线路，包括：
（一）架空线路一电杆、电线、电缆、光缆、线担、隔电子、拉线及其他附属设备；
（二）埋设线路一地下、水底、管道电缆、光缆，人孔、标石、标志、水线标志牌、无人值守载波增音站、电缆充气站及其他附属设备； （三）无线线路一无人值守微波站，微波无源反射板，无线电收、发信天线，微波和卫星通信地面站的天线，天线馈线的杆塔、导线、波导、基站、直放站、铁塔及其他附属设备。
第三条 各级人民政府应当加强对保护通信线路工作的领导，坚持专业护线与群众护线相结合的原则，开展护线联防，将护线工作纳入综合治理考评范围。在通信线路遭受自然灾害和人为破坏时，应当立即组织力量协助通信部门进行抢修。执行通信抢修任务的车辆，有关部门应予以优先放行。
各级通信主管部门应当积极开展保护通信线路的宣传教育，加强通信线路的安全防范和监督检查工作，保证本办法的实施。
各级公安机关应当切实加强对破坏通信线路案件的查处工作，积极配合通信主管部门和司法机关打击破坏通信线路的违法犯罪活动。
第四条 任何单位和个人都有保护通信线路的义务，有权检举揭发和制止破坏通信线路、危害通信安全的行为。
第五条 设置电杆和埋设电缆、光缆应当尽量节约用地，少占或者不占耕地。确须占用耕地、草场、公路的，各级人民政府有关部门应当给予积极配合。
第六条 各级人民政府审批工程建设项目用地时，应当充分考虑通信保密和安全。
新建、改建城镇道路、桥梁、隧道时，城建部门应当根据城镇建设规划的需要和国家规定的电信技术标准，预设通信地下管线或者预留位置。
第七条 在城镇和工矿区建设通信线路，应当依照国家规定的电信技术标准纳入城镇管线综合规划，尽量与道路及其他管网同步建设。
第八条 通信线路一般不得迁改。
通信主管部门需要迁改现有设备、设施时，除抢修通信线路障碍等紧急情况外，应当事先征得有关单位的同意，事后按照原标准负责恢复。
其他单位和个人需要迁改通信线路时，应当事先征得通信主管部门的同意，在不低于原设施功能的前提下予以迁改。迁改工程所需费用和材料由提出迁改的单位承担。
第九条 通信线路沿线附近兴建或者改建道路、桥梁、涵洞、房屋、农田水利工程或者敷设管道、架设线路、植树造林、开沟、挖渠、运输超高大物件等，如有可能危及通信线路安全，影响通信畅通的，应当事先征得通信主管部门同意，并采取有效的技术防范措施后，方可进行。
第十条 铺设输电线路、广播线路、兴建有腐蚀性排放的工厂等可能产生危害和干扰影响通信线路设备和通信畅通的，应当事先征得通信主管部门的同意，并采取必要的保护措施。
第十一条 树木与通信线路之间应当保持规定的标准距离。
因树木自然生长影响通信线路安全时，通信主管部门应当与林木管护单位协商，及时修剪。
发生自然灾害或者突发事故等紧急情况时，通信部主管部门可以修剪危及通信线路安全的树木，确保通信安全。
第十二条 除公安等有关部门指定的废旧通信器材回收单位外，其他任何单位和个人不得收购废旧电线、电缆、光缆等通信器材。
出售废旧通信器材，必须持有证明。
严禁收购无单位证明或者个人出售的废旧通信器材。收购单位在收购过程中，发现有盗卖、变卖通信器材的非法行为或者可疑线索的，应当及时向公安机关或者通信主管部门报告。
第十三条 禁止下列危害或者损坏通信线路设施安全的行为：
（一）在危及通信线路安全的范围内进行爆破、堆放易燃易爆物品；
（二）损坏或者擅自移动电杆、拉线、天线、天线馈线杆塔、载波增音站、光缆中继站和微波站，以及地面上的标石、标志、宣传牌；
（三）攀登电杆、拉线杆塔及其他附属设备；
（四）在电杆、拉线、天线、天线馈线杆塔、支架及其他附属设备上拴牲畜，搭挂电灯线、电力线、广播线或者在通信线路上搭挂广播喇叭和电视机天线；
（五）向电杆、电线、隔电子、电缆、光缆、天线、天线馈线以及线路附属设备射击、抛掷杂物；
（六）未经无线电管理机构和通信主管部门同意，在一级干线微波、卫星通道净空控制范围内新建或者修建影响通信的建筑物和构筑物；
（七）未经通信主管部门许可，占用或者挪用建筑物内通信管线，擅自迁改线路；
（八）在埋有地下电缆、光缆等管线土方和规定的侧向，架空明线下方进行钻探、堆放笨重物品、垃圾、矿渣或者倾倒含有酸、碱、盐的液体；
（九）在设有过江河电缆、光缆的水域内抛锚、挖沙、炸鱼；
（十）在地下电缆、光缆两侧一米范围内建屋搭棚，或者在地下电缆、光缆三米范围内挖沙取土和设置厕所、粪池、牲畜圈、沼气池等可能引起电缆、光缆腐蚀的建筑；
（十一）在市区内电缆、光缆两侧零点七五米的范围内以及在市区外电缆、光缆两侧各二米的范围内植树；
（十二）偷盗电杆、电线、电缆、光缆等通信线路设施；
（十三）利用技术手段盗听通信秘密、危害通信安全；（十四）其他危及通信线路安全的行为。
第十四条 单位和个人有下列行为之一的，由县级以上人民政府或者通信主管部门给予表扬和奖励：
（一）保护通信线路设施做出重大贡献的；
（二）发现通信设施隐患及时报告或者排除险情的；
（三）协助通信部门维护、抢修通信设施事迹突出的；
（四）制止或者检举揭发损毁、盗窃、破坏通信设施行为和利用通信设施从事违法活动的；
（五）在通信线路保护中有其他突出成绩的。
第十五条 违反本办法第十三条规定，危害、损坏或者阻断通信线路的，由通信主管部门责令恢复原状、承担修复费用、保护费用、搬迁费用和赔偿阻断通信所造成的经济损失；有犯罪嫌疑的，移交司法机关处理。
第十六条 盗窃通信线路或者利用技术手段危害通信安全的，以及非法收购通信器材的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的有关规定处罚；有犯罪嫌疑的，移交司法机关处理。
第十七条 通信主管部门工作人员违章作业、玩忽职守造成通信线路设施损坏、阻断通信的，由通信部门视情节轻重，给予行政处分；有犯罪嫌疑的，移交司法机关处理。
第十八条 当事人对行政处罚决定不服的，可依法审请行政复议或提起行政诉讼。
第十九条 违反其他规定，按有关法律、法规处理。
第二十条 本办法应用中的具体问题由自治区通信主管部门负责解释。
第二十一条 本办法自发布之日起施行。
